Andorra s'enfronta als Estats Units
El Principat subratlla que els casos ara denunciats fa temps que estan sota investigació judicial
Els clients retiren fins a 5 milions, un 50% més que un dia normal
El Principat d'Andorra va sortir ahir en defensa de la banca, un sector clau per a la seva economia i que dimarts passat va patir un nou cop dur per a la seva imatge. El Departament del Tresor dels Estats Units (EUA) va informar que està investigant la Banca Privada d'Andorra (BPA), quart grup financer del país, per blanqueig de capitals provinents de les màfies russes, xineses i veneçolanes. Una notícia que va propiciar la immediata intervenció del banc i, de retruc, la seva filial a l'Estat espanyol, Banco Madrid.
Ahir, però, des d'Andorra es va voler enviar un missatge de tranquil·litat i també qüestionar l'actuació dels EUA en aquest afer. “Un fet que concerneix exclusivament les presumptes males pràctiques d'un banc en un àrea limitada no pot posar en dubte ni la solvència ni la liquiditat de la plaça financera”, va declarar Maria Cosan, directora general de l'Institut Nacional Andorrà de Finances (INAF), l'organisme que regula el sector financer del Principat. És a dir, va descartar que el BPA tingui problemes financeres i va reforçar el fet que la intervenció està vinculada a les investigacions derivades del presumpte rentat de diners. “En cap cas el desencadenant de la intervenció té a veure amb la liquiditat i solvència de l'entitat”, va afirmar.
Cosan va afegir-hi que els casos sobre els quals el Departament del Tresor nord-americà alerta estan judicialitzats des de fa temps en diferents jurisdiccions, que des d'Andorra hi ha hagut total col·laboració i que a l'INAF no es tenen elements per determinar perquè ha aparegut ara aquesta comunicació des del EUA. “La nota del FinCEM [organisme nord-americà que lluita contra el blanqueig de diners] és molt poc precisa”, va dir Cosan, que va lamentar que el comunicat es referís simplement a “alts executius” de BPA, sense precisar més. “Nosaltres com a INAF no podem destituir algú sense saber qui és: perquè aquests alts directius, qui són?”, es va preguntar.
Mentrestant, la normalitat era la tònica dominant a les oficines de BPA a Andorra la Vella i Banco Madrid a Barcelona. Així, els clients que ahir al matí van apropar-se a les oficines de BPA van mostrar-se “no gens” preocupats pels seus diners. Raül, un empresari andorrà, va dir que confia que es tracti d'un cas de “mala praxi” i que se solucioni aviat.
Oficines tranquil·les
Igual de tranquil va mostrar-se un altre client, Emilio Leiva, a la sortida de les oficines, mentre explicava que hi havia anat per signar uns papers, i no pas per retirar diners. De totes maneres, alguns andorrans van comentar que no és necessari anar a les sucursals per retirar fons, ja que es pot fer a través d'internet. El govern va informar que ahir s'haviaen retirat entre 4 i 5 milions d'euros de l'entitat, entre un 50% i un 60% més de diners que en un dia normal, encara que la sortida de fons no era ni de bon tros significativa.
D'altra banda, els nous interventors designats pel Banc d'Espanya per assumir la gestió del Banco Madrid van començar ahir una investigació per detectar les possibles irregularitats que s'hagin pogut produir a la filial espanyola del BPA. Alejandro Gobernado, un expert del Banc d'Espanya en tasques de supervisió, i José Luis Gracia, especialitzat en la prevenció del blanqueig de capitals, revisaran durant els dies vinents les operacions del banc per intentar detectar-ne de sospitoses. Amb aquesta feina podran determinar si alguns executius de l'equip actual de Banco Madrid han de ser apartats de les seves funcions i exigir-los responsabilitats. La vista estarà posada en aquells executius del banc que les autoritats dels EUA hagin assenyalat com a col·laboradors en el blanqueig de capitals, el nom dels quals no ha transcendit.
BPA és el tercer banc andorrà i està controlat per la família Cierco Noguer. Està especialitzat en banca privada i gestió de societats d'inversió i en els últims mesos s'ha vist esquitxada per ser l'escollida al seu dia per la família Pujol per amagar part de la seva fortuna. L'any 2010 va comprar Banco Madrid per operar en el mercat espanyol, on actualment disposa de més d'una vintena d'oficines.
Què és una intervenció bancària?
Una intervenció d'un banc o una caixa es produeix quan l'organisme que vigila el sector financer d'un estat es fa amb el control d'una entitat. Això succeeix, generalment, per raons de falta de solvència i falta de confiança en els administradors de l'entitat, que són substituïts per uns altres de designats pel regulador. No obstant això, també es poden donar casos d'intervenció com el del BPA i la seva filial espanyola, Banco Madrid, que té com a objectiu facilitar i accelerar la investigació en curs.
Així, el Departament del Tresor dels Estats Units té 60 dies per investigar el cas i prendre les mesures que consideri oportunes.
En el cas del Banco Madrid, el Banc d'Espanya no ha suspès el seu consell d'administració, però sí que ha nomenat dos interventors –Alejandro Gobernado Hernández i José Luis Gracia Cáceres– que supervisaran l'entitat durant els propers 60 dies. Malgrat que el Banc d'Espanya no ha suspès les funcions del màxim òrgan de govern del banc, sí ha establert que “els actes i acords de qualsevol òrgan de l'entitat que s'adoptin requeriran, per a la seva validesa i efectes, l'aprovació expressa dels interventors designats”.
